13/10/2003 08h31 – Atualizado em 13/10/2003 08h31
Os juros embutidos na compra de carros novos financiados são maiores do que as taxas informadas pelas concessionárias nos anúncios publicitários e no atendimento a clientes. Em alguns casos, os juros reais são até 53,47% maiores que os apresentados aos compradores, o que representa um peso extra no bolso de R$ 2.468,82 no financiamento da metade do valor de um Meriva, na rede Chevrolet, com 24 meses de prazo.
Reportagem do DIA percorreu várias lojas da Zona Sul e do Centro do Rio e constatou, em alguns casos, condições abusivas de negociação. Foi o caso de uma concessionária que ofereceu o Meriva R8U, com opcionais, por R$ 34.900, para pagamento a prazo e entrada de 50% do valor. Na discriminação do cálculo, percebe-se inclusão na entrada de mais R$ 200, a título de taxa de abertura de crédito (TAC). Os juros da operação, segundo a loja, são de apenas 1,87% ao mês, para o prazo de 24 meses. E a prestação, de R$ 980,68.
Na ponta do lápis, a taxa de juros informada é artificial e começa a ser adulterada com o preço apresentado pelo carro. Na verdade, o veículo custa menos do que o informado, se for quitado no ato da compra. O preço do Meriva cai R$ 500, pelo menos. No caso, sem financiamento, também não haverá a TAC, de R$ 200. Com isso, os juros que a revenda garante ser de 1,87% ao mês são, de fato, de 2,87% (uma taxa 53,47% mais alta).
Se os juros fossem mesmo de 1,87% ao mês e o custo do veículo igual ao preço à vista, a parcela mensal cairia de R$ 980,68 para R$ 877,81. No fim do prazo, o valor pago seria de R$ 21.067,50, em vez de R$ 23.536,32 – uma diferença de R$ 2.468,82.
Fonte:IG
